ກ່ຽວກັບ 7th ເດືອນມີນາ 2023, ລັດຖະບານໄດ້ອອກແຈ້ງການ XNUMX ສະບັບ ເພື່ອເຮັດໃຫ້ມີການດັດແກ້ຢ່າງຮອບດ້ານໃນກົດໝາຍວ່າດ້ວຍການປ້ອງກັນການຟອກເງິນ (PMLA) ກ່ຽວກັບ “.ການຮັກສາບັນທຶກ"ແລະ ຊັບສິນດິຈິຕອນສະເໝືອນ".
ສໍາລັບການຮັກສາບັນທຶກແລະຈຸດປະສົງການລາຍງານທາງດ້ານການເງິນ, ຄວາມຮັບຜິດຊອບຂອງຫນ່ວຍງານການລາຍງານການເງິນ (ເຊັ່ນ: ທະນາຄານ) ໄດ້ຖືກຂະຫຍາຍອອກເພື່ອໃຫ້ກວມເອົາຄໍານິຍາມຂອງອົງການບໍ່ຫວັງຜົນກໍາໄລ (NGOs) ແລະຜູ້ເປີດເຜີຍທາງດ້ານການເມືອງ (PEPs).
ໃນປັດຈຸບັນ, NGOs ລວມທຸກຫນ່ວຍງານການກຸສົນທີ່ລົງທະບຽນເປັນຄວາມໄວ້ວາງໃຈ, ສັງຄົມຫຼືບໍລິສັດພາກທີ 8. ອີງຕາມແຈ້ງການ, ອົງການບໍ່ຫວັງຜົນກຳໄລ (NGO) ໝາຍເຖິງ ນິຕິບຸກຄົນ ຫຼື ການຈັດຕັ້ງໃດໜຶ່ງ, ສ້າງຂຶ້ນເພື່ອຈຸດປະສົງທາງສາດສະໜາ ຫຼື ການກຸສົນ ທີ່ຂຶ້ນທະບຽນເປັນຄວາມໄວ້ວາງໃຈ ຫຼື ສັງຄົມ ຫຼື ບໍລິສັດ (ລົງທະບຽນພາຍໃຕ້ມາດຕາ 8 ຂອງກົດໝາຍບໍລິສັດ). ທະນາຄານຫຼືສະຖາບັນການເງິນຫຼືຕົວກາງຈະຕ້ອງເກັບກໍາແລະຮັກສາລາຍລະອຽດຂອງຜູ້ກໍ່ຕັ້ງ, ຜູ້ຕັ້ງຖິ່ນຖານ, ຜູ້ເຊື່ອຖືແລະຜູ້ລົງນາມທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດຂອງອົງການ NGOs ແລະລົງທະບຽນລາຍລະອຽດຂອງ NGOs ໃນປະຕູ DARPAN ຂອງ NITI Aayog.
ແຈ້ງການດັ່ງກ່າວໄດ້ກຳນົດບັນດາບຸກຄົນທີ່ຖືກເປີດເຜີຍທາງດ້ານການເມືອງ (PEPs) ເພື່ອປົກຄຸມບັນດາບຸກຄົນທີ່ໄດ້ຮັບການມອບໝາຍໃຫ້ເຮັດໜ້າທີ່ສາທາລະນະອັນພົ້ນເດັ່ນຈາກຕ່າງປະເທດ, ລວມທັງປະມຸກລັດ ຫຼື ລັດຖະບານ, ນັກການເມືອງອາວຸໂສ, ລັດຖະບານອາວຸໂສ ຫຼື ເຈົ້າໜ້າທີ່ຕຸລາການ ຫຼື ທະຫານ, ຜູ້ບໍລິຫານລະດັບສູງຂອງລັດ. ບັນດາບໍລິສັດ ແລະ ບັນດາເຈົ້າໜ້າທີ່ສຳຄັນຂອງພັກການເມືອງ. ທະນາຄານ ຫຼືສະຖາບັນການເງິນ ຫຼືຕົວກາງຈະຕ້ອງດໍາເນີນການຮູ້ຈັກລູກຄ້າ (KYC) ແລະຮັກສາບັນທຶກລາຍລະອຽດກ່ຽວກັບລັກສະນະ ແລະມູນຄ່າຂອງທຸລະກໍາຂອງ PEPs ແລະ NGOs.
ບັນທຶກທາງດ້ານການເງິນທີ່ເກັບກໍາແລະເກັບຮັກສາໄວ້ໂດຍສະຖາບັນການເງິນຈະເປັນປະໂຫຍດກັບອົງການບັງຄັບໃຊ້ PMLA ໃນການສືບສວນແລະດໍາເນີນຄະດີຜູ້ກະທໍາຜິດ.
ແຈ້ງການທີສອງນໍາເອົາການຄ້າໃນຊັບສິນດິຈິຕອນ virtual ຫຼື cryptocurrencies ພາຍໃນຄວາມມຸ່ງຫວັງຂອງ PMLA. ຫ້າປະເພດຂອງທຸລະກໍາທາງດ້ານການເງິນຕໍ່ໄປນີ້ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບກິດຈະກໍາ cryptocurrencies ເມື່ອດໍາເນີນການສໍາລັບຫຼືໃນນາມຂອງບຸກຄົນອື່ນຫຼືຕາມກົດຫມາຍໃນລະຫວ່າງທຸລະກິດຈະໄດ້ຮັບການຄຸ້ມຄອງພາຍໃຕ້ PMLA:
- ການແລກປ່ຽນລະຫວ່າງຊັບສິນດິຈິຕອນ virtual ແລະສະກຸນເງິນ fiat (ການປະມູນທາງກົດຫມາຍອອກໂດຍທະນາຄານກາງ)
- ການແລກປ່ຽນລະຫວ່າງຫນຶ່ງຫຼືຫຼາຍຮູບແບບຂອງຊັບສິນດິຈິຕອນ virtual;
- ການໂອນຊັບສິນດິຈິຕອນ virtual;
- ການຮັກສາຄວາມປອດໄພ ຫຼືການຄຸ້ມຄອງຊັບສິນ ຫຼືເຄື່ອງມືດິຈິຕອນ virtual ທີ່ເຮັດໃຫ້ການຄວບຄຸມຊັບສິນດິຈິຕອນ virtual; ແລະ
- ການມີສ່ວນຮ່ວມໃນການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການສະເຫນີຂອງຜູ້ອອກແລະການຂາຍຊັບສິນດິຈິຕອນ virtual.
ແນ່ນອນ, ເວັບໄຊທ໌ຂອງພາກສ່ວນທີສາມທີ່ດໍາເນີນທຸລະກໍາ crypto ໃນປັດຈຸບັນແມ່ນຢູ່ພາຍໃຕ້ PMLA.
ແຈ້ງການສອງສະບັບນີ້ເຮັດໃຫ້ຫຼາຍແຂ້ວແກ່ອົງການທີ່ຮັບຜິດຊອບການບັງຄັບໃຊ້ກົດໝາຍປ້ອງກັນການຟອກເງິນ (PMLA).
ໃນເກືອບສອງທົດສະວັດຂອງການດໍາເນີນງານຂອງ PMLA, ອັດຕາການຕັດສິນໂທດແມ່ນຕົກໃຈ 0.5%. ຫນຶ່ງໃນເຫດຜົນຕົ້ນຕໍທີ່ຢູ່ເບື້ອງຫລັງອັດຕາການຕັດສິນໂທດຕ່ໍາຫຼາຍໄດ້ຖືກກ່າວວ່າເປັນຊ່ອງຫວ່າງໃນຂໍ້ກໍານົດຂອງ PMLA ເຊິ່ງທັງສອງແຈ້ງການລົງວັນທີ 7.th ມີນາ 2023 ກ່າວໂດຍລວມ.
ເຖິງວ່າຈະມີຈຸດປະສົງຂອງການປັບປຸງອັດຕາຄວາມເຊື່ອຫມັ້ນ, ເຫດຜົນຕົ້ນຕໍທີ່ຢູ່ເບື້ອງຫລັງການແຈ້ງການສອງຢ່າງເພື່ອເສີມສ້າງ PMLA ແມ່ນການປະເມີນທີ່ຈະມາເຖິງຂອງອິນເດຍໂດຍ. ຄະນະປະຕິບັດງານດ້ານການເງິນ (FATF) ເຊິ່ງມີກຳນົດໃນທ້າຍປີນີ້. ເນື່ອງຈາກການແຜ່ລະບາດຂອງ COVID-19 ແລະການຢຸດຊົ່ວຄາວໃນຂະບວນການປະເມີນຜົນຂອງ FATF, ອິນເດຍບໍ່ສາມາດຖືກປະເມີນໃນຮອບທີ 2023 ຂອງການປະເມີນຜົນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະດຽວກັນໄດ້ຖືກເລື່ອນໄປໃນປີ 2010. ອິນເດຍໄດ້ຖືກປະເມີນຄັ້ງສຸດທ້າຍໃນປີ XNUMX. ແຈ້ງການສອງສະບັບໄດ້ປັບປຸງແກ້ໄຂອິນເດຍຢ່າງສົມບູນ. ກົດໝາຍຕ້ານການຟອກເງິນເພື່ອໃຫ້ສອດຄ່ອງກັບຂໍ້ສະເໜີແນະຂອງ FATF.
ຄະນະປະຕິບັດງານທາງດ້ານການເງິນ (FATF) ແມ່ນອົງການລະຫວ່າງລັດຖະບານທີ່ນໍາພາການປະຕິບັດທົ່ວໂລກເພື່ອແກ້ໄຂບັນຫາການຟອກເງິນ, ການກໍ່ການຮ້າຍແລະການແຜ່ຂະຫຍາຍການເງິນ.
ແນວໃດກໍດີ, ເກືອບທຸກພັກຝ່າຍຄ້ານໃນອິນເດຍໄດ້ຕິຕຽນບາດກ້າວດັ່ງກ່າວ ແລະມີຄວາມສົງໄສກ່ຽວກັບເຈດຕະນາອັນແທ້ຈິງທີ່ຢູ່ເບື້ອງຫລັງການເສີມຂະຫຍາຍກົດໝາຍຕ້ານການຟອກເງິນທີ່ໃຫ້ແຂ້ວແກ່ອົງການບັງຄັບໃຊ້ຕື່ມອີກ.
***
